Você sabe como funciona o mercado de câmbio?

O mercado de câmbio é um dos maiores mercados financeiros do mundo. Por meio dele, é negociada a comercialização de moedas estrangeiras entre instituições autorizadas, seja diretamente ou por meio de correspondentes. 

Neste post, vamos conhecer mais desse mercado e o seu funcionamento, o que abrange a economia e movimentações financeiras ao redor do mundo. 

Você entenderá não só sobre os tipos de operações que ele possui, como também sobre seus serviços e produtos.

O que é o mercado de câmbio?

O mercado de câmbio funciona globalmente e nele, ocorre a troca de moedas entre compradores e vendedores de moedas estrangeiras, o que é conhecido pelo nome de divisas. 

Fazem parte desse mercado operações como pagamentos e recebimentos em outras moedas, especulações, investimentos como compra de imóveis em outros países, assim como, exportações e importações.

Desse modo, o mercado de câmbio é dividido em dois segmentos, o mercado primário e o secundário (ou interbancário):

• Mercado primário: Abrange o fluxo de entrada e saída de moedas do país.
• Mercado secundário: Acontece quando as moedas estrangeiras são negociadas entre instituições financeiras.

Como funciona o mercado de câmbio?

Primeiramente, para operar no mercado de câmbio é necessário ter a autorização do Banco Central. 

Neste mercado, as operações acontecem em pares, ou seja, para comprar uma moeda, é necessário que você entregue outra. Nesse sentido, é importante se atentar para a taxa de câmbio de cada moeda.

O mercado de câmbio funciona 24 horas e durante 5 dias na semana. Começa no domingo, com o início das operações asiáticas, e encerra ao fim de sexta-feira, quando o mercado americano fecha. 

Outro ponto é que as operações no mercado de câmbio não ocorrem de forma centralizada e são eletrônicas. Geralmente, a negociação é feita por intermediação de instituições financeiras em nome de outras partes. 

O que é a taxa de câmbio?

A taxa de câmbio é um aspecto importante neste mercado. O valor de uma moeda é baseado no valor da moeda nacional, no caso brasileiro, o real, e a taxa de câmbio é aplicada quando ocorre a compra e venda de moedas de outros países.

Quando você efetua uma transferência internacional, seja para pagar algo, ajudar alguém que está no exterior ou até mesmo em uma viagem, a taxa de câmbio está envolvida.

Ela se aplica a todas as moedas estrangeiras, e para cada uma existe uma taxa de câmbio específica. 

O sistema de câmbio também pode ser definido como fixo, flutuante ou híbrido, e ele regula a taxa de câmbio. No Brasil, temos o câmbio flutuante, em que o regime funciona de acordo com a lei de oferta e da demanda.

Cada nação possui sua própria política cambial, sendo definida pelo país.

Quais operações são realizadas nesse mercado?

Segundo o Banco Central, as operações podem ser realizadas tanto por pessoas físicas quanto jurídicas, desde que dentro da legalidade.

Conheça algumas operações realizadas no mercado de câmbio.

Transferências financeiras internacionais

A transferência de dinheiro para o exterior é uma operação comum e pode ocorrer se você precisa pagar um curso no exterior, ajudar alguém em outro país, ou até mesmo ser pago por um serviço. 

Essa operação acontece na forma de envio e recebimento e precisa ser realizada por uma instituição financeira. 

Você também pode realizar esse tipo de operação por meio de um aplicativo como o EasyWay Remessas. Você economiza ao fazer suas transferências internacionais e pode enviar e receber dinheiro para vários países.

Compra e venda de moedas de outros países

Esse serviço é essencial e pode ser feito como uma forma de proteção cambial e para adquirir moedas de outros países em viagens internacionais.

É necessário estabelecer antes da sua viagem quanto você tem disponível para trocar pela moeda estrangeira, qual valor é suficiente para o que você pretende fazer em outro país, como passeios, hotéis e serviços, e estar atento à cotação da moeda que pretende comprar. 

Investimento estrangeiro direto (IED)

O investimento estrangeiro direto acontece quando empresas ou indivíduos no exterior decidem criar ou adquirir operações em outro país. Por exemplo, a construção de novas instalações, abertura de filiais estrangeiras e fusões de empresas de países diferentes.

Essa operação exige adequação a órgãos regulatórios e a transferência de valores entre países. O processo é feito seguindo o sistema dentro do Banco Central, e pode ser feito com o suporte de outras empresas.

Regularização de recursos no exterior

Mudar de país pode deixar muitas pessoas na dúvida quanto a regularização de seu patrimônio no exterior, já que é necessário cuidar tanto da parte tributária, quanto cambial.

Realizar a declaração correta desses recursos é importante para não ter problemas com a lei. É possível repatriar imóveis, veículos, valores em instituições financeiras, ativos e sociedades em empresas.  

Câmbio para financiamentos

O câmbio para financiamentos é realizado em moedas estrangeiras para exportadores e importadores, o que permite maior controle quanto a pagamentos e recebimentos, visto que é estruturada uma linha de financiamento para aquele negócio de acordo com as regulamentações solicitadas.

Dessa forma, em exportações, você pode contar com linhas de financiamento para exportação de bens e serviços nas modalidades pré-embarque e pós-embarque.

Em relação à importação, você pode ser direcionado não só quanto ao financiamento, como também sobre a emissão do ROF (Registro de Operações Financeiras), junto ao SISBACEN, de acordo com a modalidade e características de cada negócio.

Pagamentos e recebimentos com cartões internacionais

O cartão pré-pago internacional é uma alternativa quando você está planejando viajar e pretende não carregar muito dinheiro em espécie, o que garante mais segurança e comodidade.

Pelo cartão pré-pago internacional é possível colocar um valor de recarga e usar o dinheiro disponível do saldo para efetuar pagamentos, fazer saques e compras. Na B&T, temos o B&T Travel Card.

Importações e exportações

As operações de importações e exportações estão diretamente ligadas as taxas de câmbio e a contratos entre diferentes países, uma vez que acontece a transferência de altos valores em dinheiro.

Diante das flutuações e mudanças constantes no mercado de câmbio, estudar o cenário econômico, documentações necessárias e as melhores formas de pagamento são práticas importantes para importadores e exportadores.

Bem melhor que banco

Ao contrário dos bancos, a B&T tem como prioridade o câmbio. Quando você opta por fazer negócio com a nossa empresa, sem o banco, conseguimos ter controle total sobre o valor do câmbio e do spread (diferença entre o preço de venda e compra do câmbio), permitindo maior negociação e consequentemente, podemos abaixar o preço, o que é mais vantajoso para você, cliente B&T.

Você economiza até 70% em relação aos custos de câmbio, sendo muito melhor do que fazer operação pelo banco.

Os bancos, além de cobrarem muito caro pelo serviço, não dão garantia de quando irão te atender, já que o câmbio é mais um serviço dentro de vários outros, ou seja, não é uma prioridade deles.

Na B&T, você encontra agilidade, facilidade, qualidade de serviço e ainda sem perder seu tempo. Bem melhor que banco.

Interessado em saber mais sobre a B&T? Entre agora em contato. 💚